那么，澳洲当前房产市场的现状究竟如何？
租房、买房、公租房的情况又分别如何？
01主要事实概述
截至2018年，根据澳大利亚统计局20年来关于澳洲房屋购买相关数据的统计，我们看到以下3个主要事实：
这一比例，是澳大利亚统计局自开始统计相关房屋购买数据以来，拥有个人住房比例最低的一次。
另外，澳大利亚统计局发现，租房者需要消耗掉收入的20%用以负担房租等消费；
而拥有自己的房屋的人，只需要消耗收入的16%用以还抵押贷款。
02更多的人在租房
20年前，只有大约1/4的澳大利亚家庭在租房。
而现在，这个比例上升到1/3。
另外，根据澳大利亚统计局的详细分析，拥有房屋所有权的购房者从1998年的70%下降到2018年的66%。
这是自统计局于1994年启动相关数据系列以来，澳大利亚房屋所有权比例最低的一年。
20年前，40%的家庭已经还清了抵押贷款。
2018年，这一数字降至30%。
值得一提的是，尽管租房比例从1997-1998年度的27%上升到2017-2018年度的32%，但公租房(Public Housing)租户的比例却从人口的6%减少到3%。
租房比例的增加主要体现在，租房者越来越倾向于从私人房东(Private landlord)那里租房，这一比例已经从20年前的20%上升到当前的27%。
澳大利亚统计局的首席经济学家布鲁斯•霍克曼表示，政府公租房租户比例减少的原因要归结于公租房供应的最新趋势。
公租房归州政府拥有和管理，而社区住房归于非营利组织的社区住房部门管理。
社区住房的租户也有资格获得联邦租金援助(Commonwealth Rental Assistance)，但公租房租户不能。
03租房者住房的支出更高
统计局研究发现，所有澳大利亚家庭的平均每周住房费用为$311，但不同住房保有权类型(Tenure types)的差异很大。
没有抵押贷款的业主，每周的住房成本为$53
有抵押贷款的业主，每周的住房成本为$484
而租房者每周的住房成本为$366
然而，虽然房屋所有权处于下滑状态，仍处于债务状态的家庭比例，却急剧上升。
据统计，在过去20年中，无抵押住户和公共住房租户的住房成本(通货膨胀调整)增加了51%，普通租房者的住房成本增加了52％。
但由于利率下降，抵押贷款业主的成本只上升了相对较小的40%。
布鲁斯•霍克曼说:“过去几年，利率一直保持相对较低水平。因此我们发现，近期一些主要城市的租赁市场出现疲软的现象。”
平均而言，私人租房者将其收入的20%用于支付住房费用，相比之下，抵押贷款业主为16%，而拥有住房的家庭仅为3%。
来源： 澳洲家庭百科
且数据表示，相对于房产拥有者，私人租房者将在住房问题上，持续投入更多的个人收入——这个数字的差距也许会越来越大。
04公共租户的负担能力增强
该研究还通过住房成本与家庭总收入的比率，来研究澳大利亚家庭现在的住房负担能力。
而且，公租房住户的住房负担能力指数已经从17%上升至23%。
但实际上，想要从公共住房彻底搬出，开始考虑买自己的房子，将会变得更困难。
05坏抵押债务情况稳定
对房地产市场来说，房屋市场的好消息是，抵押贷款还款的家庭比例似乎已经稳定下来。
全球信用评级机构Standard and Poor表示，5月份以来，澳大利亚优质抵押贷款指数基本未变，全国大部分地区的拖欠率下降。
新南威尔士州和维多利亚州等重要地区也有下降，只有澳大利亚首都地区和塔斯马尼亚州的记录显示，拖欠率仍然在增长。
相关专家表示，利率降低和减税政策，可能会有助于缓解坏抵押债务情况。
从中可以看出，社区住房部门(the Community Housing Sector)为支持低收入和弱势群体而做出了突出贡献。
而且，关于拖欠数据存在一定程度的季节性。
比如，一旦基于圣诞节的财务影响消退，家庭财务状况趋于稳定，拖欠情况就会有所缓和。
本文可以总结为以下几点
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买房的人少了，租房的人多了；
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看起来，人们的住房负担能力似乎更强了。
在澳洲买房比租房更合适；
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在澳洲，公租房和社区住房都属于社会性住房。
公租房租客负担能力提高了，但想买房却更加困难；
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坏贷款的情况稳定，甚至有所减少。
综上所述，在自己有能力的情况下，趁早买房似乎是更合适的选择。
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