来源：澳洲财经见闻
澳洲最新房价变化
本周CoreLogic住宅价格指数连续第15周上涨，涵盖五个主要首府城市的上涨了0.24％。
截至1月28日，珀斯以1.21%月度涨幅领跑。
在过去3个月里，悉尼房价上涨了1.48%，墨尔本房价上涨2.06%。
与12个月前相比，悉尼房价上涨了2.0%，墨尔本下跌2.0%。
最新
据CoreLogic RP Data数据统计显示，截至1月30日，在过去的一年时间里悉尼房屋价格上涨1.96%，墨尔本房价下跌了2.02%，西澳首府珀斯上涨了3.17%；布里斯班（包含黄金海岸）上涨5.07%，阿德莱德上涨6.46%，澳洲5大首府城市上涨1.46%。
来源：澳洲财经见闻
本周拍卖清空率
统计截止至 2021-1-30 18:00:00
澳洲最新房价变化
本周CoreLogic住宅价格指数连续第15周上涨，涵盖五个主要首府城市的上涨了0.24％。
截至1月28日，珀斯以1.21%月度涨幅领跑。
在过去3个月里，悉尼房价上涨了1.48%，墨尔本房价上涨2.06%。
与12个月前相比，悉尼房价上涨了2.0%，墨尔本下跌2.0%。
最新
据CoreLogic RP Data数据统计显示，截至1月30日，在过去的一年时间里悉尼房屋价格上涨1.96%，墨尔本房价下跌了2.02%，西澳首府珀斯上涨了3.17%；布里斯班（包含黄金海岸）上涨5.07%，阿德莱德上涨6.46%，澳洲5大首府城市上涨1.46%。
参考数据：CoreLogic，REA
来源：澳洲华人网
在悉尼的房地产市场上，独立屋和公寓的市场前景大为不同。（资料图片）
悉尼的独立屋中位价格在2020年第4季度居然每周飙升4200澳元，也使得悉尼的独立屋与公寓的价格差距拉大到了创纪录的水平。
Domain Group的数据显示，去年第4季度悉尼的独立屋中位价格达到了创纪录的121万澳元，比公寓的中位价格高出了66%。
这也是Domain从1993年开始跟踪记录悉尼的独立屋与公寓中位价格以来，差距最大的一年。在过去10年，独立屋与公寓的中位价格平均价差是46%。
2020年下半年独立屋价值的强劲复苏，意味着一洗2017和2018年期间独立屋价值下跌了14%的颓势。
但与之形成鲜明对比的是，悉尼公寓中位价格比去年3月新冠大流行在澳洲爆发前还要低2万澳元；比起2017年中期的价格顶峰期低了7.5%。
公寓的大部分买家是投资者，经济动荡对他们的影响更大。（Domain图片）
Domain的高级研究分析师鲍威尔（Nicola Powell,）指出，今年公寓价格还面临着进一步下跌的压力。
她说：“在过去30年里，独立屋和公寓的价格走向不同的情况很罕见”。
“投资者活动减弱，对公寓，这种投资者更青睐的物业类型的价格造成了不成比例的影响。此外，在某些特定地区因为近年来加大开发力度而供应量增加。还有疫情封城后，民众向往的生活方式改变，以及选择远程办公等，使得买家寻找的是可承担力更强、更宜居、宽敞的空间以及性价比更高的物业，推动了外郊及边远地区的购房需求。”
鲍威尔指出，国境关闭导致的人口增长放缓，也意味着在依靠新移民和国际学生的租赁需求的公寓住房市场部分，投资者进一步不良销售的风险增加。
“有些投资者如果不能找到租客，那么能继续持有投资物业的时间并不长。”
鲍威尔还称，投资者最容易被迫贱卖物业的地区，是悉尼和墨尔本的内城区。
专家预计，独立屋和公寓的中位价格之间的差距还将进一步拉大。（资料图片）
澳洲物业投资专业人士协会（PIPA）主席、买家中介金斯利（Ben Kingsley）指出，来自自住者的需求推动了近期的物业价格上涨，预计未来独立屋和公寓的价差还将进一步拉大。
他说：“低价值物业市场将迎来黄金期”，“市场上主要是首次置业者和住房升级者”。
地产中介机构PRD利用澳洲物业监测（APM）的数据，分析了以悉尼CBD为中心，不同距离的物业价格，结果显示2020年悉尼中环区域一带的房价表现最亮相，那些地区的独立屋中位价格“首次高于了内环线”。
衡量物业首次挂牌价和最终成交价的卖家折扣数据显示，悉尼内环、中环以及外环线的独立屋平均成交价均超过了卖家叫价。但上述地区的公寓成交价则低于挂牌价。
新州房地产学会（REI）行政总裁麦克吉宾（Tim McKibbin）表示，公寓买家中很大一部分都是投资者，他们在经济动荡期里与其他买家的心态不一样，“经济不确定性对他们的影响更大”。
在墨尔本，独立屋与公寓的中位价格差距也在拉大，去年第4季度的价差为64%。当地过去10年的独立屋与公寓的中位价格平均差距为52%。
来源：1688澳洲网
对于悉尼那些幸运的房主来说，房产一直都是令人眼红的“印钞机”，尤其是在一些地区，房主每年轻轻松松就能赚个10万澳元。与此同时，去年末的另一场房地产热潮使卖家的要价远远高于他们当初的购入价。
CoreLogic对去年房地产销售的评估显示，近92%的房地产卖家在销售中获利，在最受追捧的地区，平均利润超过50万澳元。在住房供应低迷的情况下，加上低利率推动更多的买家入市，预计卖方仍将继续赚个盆满钵满。
CoreLogic研究业务负责人欧文(Eliza Owen)表示，未来几个月，房地产市场还将走强。她说，“由于抵押贷款利率处于创纪录低位、经济复苏速度快于预期、新冠病例相对较少，未来几个季度的盈利能力有上升趋势。”欧文补充称，对于持有房产较长时间的人，他们越能获得更大的利润，而赔钱的房主往往是那些在购房后不久就转手的人。大部分亏损的卖家也是那些在供应旺盛的地区入手新高层公寓的投资者。大部分获利的来自于在低密度地区销售独立屋的自住业主。
CoreLogic的季度损益报告显示，去年，高端市场Hunters Hill市府地区的卖家获得了最大的利润。该地区近98%的卖家以高于买入价的价格出售房屋，利润中值约为119万澳元。
一般的卖家在挂牌出售之前，拥有房产的时间超过10年，相当于房产每年为他们带来净收入11.2万澳元左右。
位于Hunters Hill的Laing and Simmons经纪人普里迪(John Priddy)说，该地区的买家正在争相购买独立屋，但这种住宅仍然供不应求。
悉尼北部其他地区的利润也很高，包括Ku-ring-gai地区、北部海滩、Willoughby 和Mosman。在这些地区，转售的利润中值在58.5万到87.75万澳元之间，成功的卖家通常持有房产8到9年时间。位于Manly 的McGrath经纪人卡伦（Tim Cullen）表示，高房价让卖家“喜极而泣”。“这改变了人们的生活，”他说。“这让一些人可以提前退休，或者去一些他们以前去不了的地方。”
My Housing Market经济学家威尔逊(Andrew Wilson)表示，升级房产的家庭通常会利用他们在北岸等地区所赚的一大笔钱来购买远郊的房产。“用你在内区出售房产所得的钱，你可以买一套相当大的房子，”威尔逊说。他还补充称，这些升级房产的人也同时推高了远郊和乡镇地区的房价。
Fairfield, Penrith和Blacktown地区的卖房者平均获得的利润超过35万澳币，通常是在持有房屋约8年后。
Cumberland和Parramatta地区的利润较低，这两个地方有大量新建公寓——通常是为了吸引本地和海外投资者而建造的。
Cumberland约13%的卖家亏本出售，而对于那些获利的卖家，平均利润为26万澳元，为悉尼最低。Parramatta地区约82%的卖家在转售房产时获利，平均利润28万澳元。
房产转售利润最高的地区
Hunters Hills: $119万
Ku-ring-gai: $877,500
Woollahra: $740,000
Mosman: $650,000
Northern beaches: $636,000
Willoughby: $585,000
The Hills: $570,000
Randwick: $570,000
Hornsby: $493,500
Inner west: $465,000
North Sydney: $460,000
房产转售利润最低的地区
Cumberland: $260,000
Campbelltown: $265,000
Rockdale: $265,000
Strathfield: $280,000
Parramatta: $280,000
Central Coast: $280,000
Botany Bay: $283,500
Burwood: $293,500
Georges River: $300,500
Blue Mountains: $305,000
Lane Cove: $305,000
Penrith: $312,000
Ctb-Bankstown: $317,000
Hawkesbury: $329,000
来源：CoreLogic
来源：微悉尼
三大因素：低利率、高土地税、海外移民，将是影响开发商、购房者以及地产行业的三大因素。Meriton创始人兼总裁Harry Triguboff先生表示。
低利率让公寓价格和房租稳步上升，提供房贷的银行无需为此担忧，因为澳洲成功应对新冠疫情以及经济快速复苏，避免了大部分房贷负担者们的工资受到影响。
但是酒店式公寓的情况并不乐观。早在疫情之前，套房房价就在下跌，疫情的影响更是让跌幅加剧。政府没能为酒店式公寓伸出援手，也将带来长期的影响– 疫情过后，对澳洲至关重要的旅游业和酒店业开始复苏，会出现酒店套房供不应求的情况。
Meriton近期购入Carlingford地块
高额的土地税一直以来让人怨声载道，甚至到了新州政府需要安排更多员工处理投诉的地步。
去年在新冠疫情的影响下，公寓开发用地的销售量几乎为零，土地也无法升值。在2021年，零星出现的土地成交价格远低于以往的水平，但土地税却保持在同一高位。因此我们也呼吁认为土地税不公的地产从业者积极发出自己的反对声音。Meriton会在今年把公寓的建造量提升50%，高额的土地税也意味着房价必定提升。
另一个影响地产行业的负面因素是不断更改的规划框架。规划部门不应该制定会让开发商们破产的规定，他们需要意识到过高标准的规划框架成本极高，难以实施，根本不会成功。最终只会造成不断减少的公寓供应量和不断提升的公寓价格。
澳洲的新冠疫苗接种计划已经提上日程
但新的一年也带来不少好消息。澳洲总理、各州州长、卫生部门和各州卫生部门都为澳洲成功控制疫情做出了巨大的贡献。我们成功控制住了疫情，接下来我们要做的就是开始推广疫苗【相关阅读:纪录片：恐怖的疫苗真相之谜】的接种，让病毒不会通过海外归来的人再次传播。
在新州，我们更要感激贝雷吉克利安，在她的领导下我们不仅控制病毒，更避免了大规模的封禁。这一决定虽然风险极大，但最终收获了成功。这也要归功于总理、新州州长和卫生部长。
在疫情期间，Meriton从未因为疫情停工，旗下的在建项目始终保持了顺利的施工，公司也没有员工在工作场合感染新冠。
我相信虽然不少人在疫情期间在家工作，大部分人会在疫情结束后回归办公室，因为在办公室工作的效率更现在的重大利好消息是人们的负担能力更强，因为市面上有更多的金钱流通。因此关键是让利率保持在低水平，刺激消费和经济。如果人们可以通过工作提升自己的消费能力，我们也会更努力工作，也让澳洲变得更加富裕。
来源：澳洲财经见闻
前言
2020年11月3日，澳洲央行做出了一项重要决定，即将现金利率降低至史上最低的0.1%。这一决定使得一些借款人打电话给他们的贷款方，寻求一个更好的利率。另一些借款人则倾向于选择其他贷款方进行贷款重组，也有一些借款人选择按兵不动。
如果您也在考虑贷款重组，本文罗列了一些关键考虑因素，帮助您做出深思熟虑并有效益的决定。
考虑贷款重组是否适合您
贷款重组最重要的原因是找到一个更适合您目前情况的贷款方案，从而可以省下一笔钱。因此，在采取行动之前务必要考虑贷款重组的成本，以确保它是更好的选择。目前市场上的许多现金返还优惠政策，也让这一考量变得更复杂。
比较利率（comparison rates）指数涵盖了房贷中的各种费用和贷款利率，可以帮助您更好地比较不同的房贷成本。
常见的贷款重组成本包括
o 解约金（Break fees）
如果您现有的是固定利率房贷，那么当您转贷或是提早还款时就有可能需要额外支付这部分费用。这笔费用主要用于补偿由于借款人违反固定利率房贷协议，而给贷款方带来的任何损失，包括管理费和批发借款成本。根据每个房贷方案不同，解约金也各不相同。
o 贷款申请费 (Mortgage application fee）
也称为开户费（establishment fee），银行在设立贷款重组时可能会收取这一一次性的费用用作管理费，范围从0至1,000 澳币不等。
o 评估费 (Valuation fee)
新的贷款方可能会要求先完成评估，才能向他们借贷，目的是评估房屋的当前市场价值。评估费可能可以免收。但如果需要支付的话，不同的贷款方收费不同，最高可达600澳币。
o解除抵押费 (Discharge fee)
也被称为交割费（settlement fee）。当借款人还清贷款要求解除抵押、或选择其他贷款方转贷时，就需要支付这一费用。范围从150至400澳币不等。
o贷款保险 (Lenders mortgage insurance，缩写LMI)
当您的贷款额超过房屋总价值的80%，银行可能会要求您支付贷款保险费，防止借款人无法还款时贷款人的利益收到损失。
o年费 (Annual fee)
一些贷款方可能会收取贷款期间的年费。另也有一些贷款方会免收这方面费用作为优惠政策。
2
明确您通过贷款重组想要实现的目的
选择贷款重组的原因多种多样。也许您是想利用更好的方案、更低的利率、更灵活的条款来将您房屋的净值用于翻新或投资，或是债务重组。但在采取行动之前，您还需更多了解贷款重组背后的原因。
o较低利率
以较低利率进行贷款重组，您可以减少整个贷款期间的还款额。例如，我们可以使用Westpac房贷还款额计算器，您可以在下表中看到，利率降低0.5%，意味着每个月的还款额减少了132澳币，并在整个贷款期间节省了约4.7万澳币的利息。（假设利率不变，并且在贷款期限内按时偿还了每月最低还款额。）
需要注意的是：o 浮动利率有可能变化，您可能最终要支付更高的利率。
o 如果您切换固定利率贷款或提早还清固定利率贷款，那么可能需支付额外的解约金（break cost）。
o利用房屋净值来为翻修房屋提供资金
房屋净值指的是您直接拥有的部分房屋价值。它本质上是房屋的价值减去亏欠房贷额。如果您正寻求贷款来翻修房屋，那么通过偿还贷款或房产增值来增加房屋净值对贷款重组是非常有帮助的。
举个例子：假设您有一处价值60万澳币的房产，并借贷了30万澳币。一旦贷款人的贷款比例（loan to value ratio，简称LVR）达到了房产价值的80%，那么基于当前市场价值，您就有可能额外借到18万澳币来进一步翻修房屋。
但您需注意：o 借更多的钱意味着可能需要更长时间才能还清，从而使您总共支付的利息和还款额更高。
o 尽管您可能想利用房屋净值的好处，但您仍需要证明有能力偿还增加的贷款。
o 您的固定利率房贷即将到期。
房贷即将到期是一个重新审视您的个人财务状况的机会，从而决定未来的最佳方案，无论是继续选择当前的贷款方还是贷款重组。
在大多数固定利率房贷协议中，当固定利率房贷到期，您的贷款将变回浮动利率。或者您可以选择在规定时间内（例如14天）将您的贷款全部或部分转为另一个固定利率贷款，这不会产生额外费用。
o 您正在偿还其他债务，并且想简化您的财务状况。
同时有多笔债务并不罕见，因为借款通常用于不同目的。但是，及时还上多笔还款可能比较困难了。如果您想简化财务状况，可以在贷款重组时考虑债务合并，尤其是如果可以取得更低的利率的情况下。
虽然把所有债务都转入一个房贷来获得更低利率听上去非常诱人，但同时也意味着您可能要用更长的时间还清短期贷款，例如个人贷款，那么长期来看会花费更多。
如果您想要通过把所有债务合并到一个更低利率的贷款里来减少还款额，那么您可以考虑偿还多于最低还款额的钱，并与您本来可能需要还的短期贷款还款额保持一致，以此来减少长期支付的利息。
o 提供投资资金。
贷款重组也可能是个利用房屋净值来借贷买股票、甚至投资房地产的机会。
在行动之前，务必要寻求适合您的财务和税务建议，从而了解其中的风险，主要包括：更大的损失，因为即使投资失利，仍然需要偿还借款。
如果是以浮动利率借贷，那么利率和还款额可能会上涨。
3
先与您当前的贷款方进行谈判
对于许多人来说，贷款重组的目的在于换成利率更低或还款额更低的房贷。
无论您是处于何种原因，我们推荐您第一步先跟当前的贷款方沟通，了解他们是否有更具竞争力的贷款方案。例如折扣利率、免除部分费用或甚至是对冲账户（offset account）的使用或提现（redraw）功能。
您需注意：o 与您当前贷款方就同一房贷协商降低利率并不会影响您的信用评分，因为并不需要信用审核。
o 如果银行的信贷政策产生了变化，例如引入了更严格的债务偿还标准，可能会对您贷款重组的能力产生影响。
4
了解信用评分对贷款重组能力的影响
对于任何新的房贷申请，贷款方通常会参考信用报告机构提供的信息来审查您的信用评分。
信用评分一般是基于几个因素，包括您已使用的信用额度和类型、借自于谁以及您是否有持续还款。
您的信用评分表明了您偿还新贷款的可能性，所以对于贷款申请非常重要。
信用评分低可能不利于您的贷款重组。相反，较高的信用评分更利于贷款重组申请。在申请贷款重组前，您最好先查看一下您的信用评分。您可以一年一次从信用报告机构Equifax, illion和Experian获取免费的信用报告副本。
您需注意：o 多次询问信用记录会对信用评分有负面影响。如果您试图进行贷款重组而遭到拒绝，接着又向另一家贷款方提出申请，那么您的信用评分就可能会下降。因此，您需要考虑借贷产品最适合您，并且您最可能符合贷款条件的贷款方。为了确保这一点，贷款经纪人（mortgage broker）可以为您提供建议。
5
衡量还款能力！确保收入能够支付新的贷款还款
您的债务收入比（debt-to-income ratio，简称DTI）是一些银行衡量您偿还贷款能力的一种方法。
DTI的计算方法是您的总债务（包括其他贷款、信用卡和透支限额）除以您的年总收入（税前）。这项指标使银行可以确定您偿还贷款的可能性。
例如，一对夫妻的年收入合计为15万澳币，他们想贷款重组，贷款金额为60万澳币，同时他们的信用卡限额是1.5万澳币。
那么他们的DTI计算如下：新贷款60万 + 信用卡1.5万=总债务61.5万
61.5万 ÷ 15万 = 4.1 DTI
也就是说，对应每1澳币的收入，这对夫妇想要借贷4.1澳币。
您的DTI 越低，作为借款人就越有利。
以下几点建议可以帮助您降低DTI：o 减少日常不使用的债务设置。
例如如果您有1.5万信用卡额度，但鲜少使用，那么可以考虑降低额度至你更常用的水平。
o 提高还款额，以更快地减少债务。
o 延后或减少购买支出来避免承担更多债务。
6
了解贷款重组流程
无论您是出于什么原因，您都需要了解贷款重组的整体流程和步骤。
第一步：计算您的借款金额
您的借款金额应该包括您当前贷款需要偿还的金额，以及任何翻新、债务整合或其他额外费用。您可以通过查看纸质或在线账户对账单，确认未偿还贷款余额是多少，还款额是多少以及多久偿还一次。
第二步：搜集信息，深思熟虑后再做决定
查看不同贷款方的利率和优惠政策，并将它们与您当前的贷款进行比较。如果您没有时间直接联系贷款方，您还可以与贷款经纪人讨论不同可能性，选出最适合您的方案。
可能在某些情况下，维持当前的贷款会是更好的选择。例如，鉴于所涉及的成本，放弃当前固定利率贷款以节省10个基点（0.10%）可能并不划算。
第三步：选择您的贷款框架组成
如果您不确定更灵活的浮动利率贷款（通常还会同时有提现功能或对冲账户），还是固定利率贷款更适合您，那么您可以选择拆分贷款。
您的房贷将分成两个贷款账户，一个固定利率账户和另一个浮动利率账户，兼顾灵活性和确定性。
第四步：申请贷款重组
您需要向贷款方递交文件来完成您的贷款申请，其中包括：个人信息、收入证明、当前贷款详细信息、房产详细信息以及您其他贷款中的收入、支出、资产、欠款信息。在收到以上材料之后，贷款方将征求您的许可进行信用审核。
第五步：贷款重组获批
当您的新贷款获批，新的贷款方会提供给您新贷款的文件。您应当确保自己了解贷款协议中的条款和条件，建议您在签署前寻求独立的法律建议。
第六步：转让抵押贷款
在签署所有文件后，您的新贷款方通常会安排偿还您的前贷款方，并转让抵押贷款。当交割结束后，您会收到来自新贷款方的欢迎礼包，其中会再次列明您的利率和还款条件。
结语
总而言之，如果您正考虑贷款重组，您需要非常清楚您的原因和想要达到的目的，并且多花些时间搜集信息，确保您可以从贷款重组中受益。
来源：澳洲生活网
本篇内容为转载/翻译内容，仅代表原文作者或原媒体观点，不代表本平台立场。
大多数房产专家对2021年澳洲房价上涨持乐观态度，有些人甚至预计房价会出现两位数的增长。过去一年面对前所未有的病毒危机，房市风云变幻，经济学家也有点无所适从了。现在回头看，疫情中到底谁摸准了市场的脉搏？
西太银行——太悲观
西太银行的首席经济学家Bill Evans及高级经济学家Matthew Hassan都预计，基于稳固的消费者信心和购买意向，今明两年房价各涨7.5％（或两年内涨15％）。
然而西太银行可不是一直这么乐观的，就在去年9月，该银行还表示，房价在今年6月触底（然后上涨15％），更早之前曾预计2020年4月至2021年6月之间房价下跌10％，后来又调整为下跌5％。
Evans对墨尔本和悉尼市场尤其悲观，他在9月份曾预测2020年4月至2021年6月之间，这两座城市房价分别下跌12％和5％。实际情况是，据CoreLogic的数据，悉尼房价上涨了2.7％，墨尔本在过去1年房价仅下跌了1.3％。
联邦银行——太过谨慎
作为澳洲最大的银行，出于审慎考虑，联邦银行对房市的预测十分保守。联邦银行在去年4月中旬预测，房价急剧下跌，可能在6个月内下跌10％，或者按年来算，下跌幅度高达20％， 以悉尼和墨尔本领跌。
其中最耸人听闻的是数码金融分析总监Martin North的预测，他在4月份表示，由于高失业率，房价很大程度上会下跌30％至45％。
SQM——基本准确
资深住房市场分析师、SQM Research董事总经理Louis Christopher提出了一个基本情况（假设JobKeeper延长至9月，并逐步推出疫苗【相关阅读:纪录片：恐怖的疫苗真相之谜】），2021年首府城市房价将上涨5-9％，其中珀斯（涨8％至12％），悉尼（涨7-11％），阿德莱德（涨6-10％）。
SQM并没有像其他机构一样预测疫情期间的房价，但Christopher确实预见到了经济衰退的情况，即现金利率降至接近零，货币量化宽松开始，政府也采取了刺激措施——现实中真的就这么发生了。
在这种情况下，SQM预测房价可能会上涨3％或下跌1％，这也几乎正确，2020年全澳房价平均涨了3%。
早在去年4月，SQM提出了两种情况：一种情况是，如果只出现一波病毒，市场会迅速恢复；另一种情况是，如果第二波爆发，政府无法有效回应，房价可能崩溃高达30％。
Christopher说：“当时媒体抓住了第二个黑暗状况报导，但我只能强调，这从来都不是基本情况，与前者相比，我们并没有过度宣传它。”
汇丰银行——几乎说中
汇丰银行（HSBC）首席经济学家Paul Bloxham预测，2020年全澳房价上涨4 -6％，这几乎说中（实际涨了3％）。
他预测，2021年经济增长较为温和，全澳房价涨幅将在0％至4％之间，悉尼的房价预计将上涨2-6％，墨尔本的房价将上涨1-5％，布里斯班的房价将上涨3-5％。
Bloxham去年就说，由于在家工作的趋势，较小的城市和地区出现更强劲的价格增长（这也说中了，2020年乡镇地区房价增长6.9％）。
来源：澳洲生活网
本篇内容为转载/翻译内容，仅代表原文作者或原媒体观点，不代表本平台立场。
昆州房地产市场正变成不折不扣的卖方市场，现在要想在昆州买房，买家要比预期多花数万元。
据房地产网站realestate.com.au报导，人们对昆州待售房产的搜索量正创下历史新高，最新数据显示，截止1月17日的一周内，房屋搜索量较去年同期跃升41%。
面对如此热络的需求，市场上却缺乏足够的房源供应。房产经纪人不得不挨家挨户敲门，试图说服房主出售。有时购房者要排上一个多小时的队检查房屋，房产上市后几个小时内就能卖出去，价格自然也越涨越高。
黄金海岸Ormeau的房产在不到一天的时间内就以212.5万澳元的价格售出。 Hauss Realty的中介Luke Moody表示，为了击败竞争对手，买家支付的价格要比房子原本价值高出约10%。
地产公司Place Estate Agents Paddington负责人Tim Douglas在布里斯班近郊居住了超过25年，他说，现在这个情况是房源最紧张的。需求绝对高于供应。“在这样一个竞争激烈的市场中，为了确保顺利买到房，买家不得不支付更多的钱。”
来自hotspotting.com的房地产评论员Terry Ryder表示，布里斯班的房地产热潮已经开始了：租金在上涨，销售活动在升温，房价也在相应上涨。主要是因为来自悉尼和墨尔本的买家纷纷向北迁移，追求新的生活方式。 这些外州买家抬高了昆州的房价，因为他们习惯于为房产支付更高的价格。布里斯班的基础设施支出也在增加，这也将成为未来房价和销售繁荣的主要推动力。
根据realestate.com.au的最新数据，去年12月，黄金海岸房产买家的询盘同比激增92%，阳光海岸的询盘增加了87%，布里斯班的询盘增加了81%。
来源：澳房汇
去年12月，悉尼北部海滩区(Northern Beaches)爆发新一轮疫情，出现集群性感染，迫使政府实施严格封锁，以遏止病毒蔓延。每天有关北部海滩区情况都成为头条新闻，也令更多人认识这个地区。
疫情爆发并没有令北部海滩区被污名化，房价也没有受到影响，反而屡创新高。
根据Domain的2020年12月季度房价报告，北部海滩区录得最强劲的季度增长，独立屋中位价跃升$165,000至创纪录的205万元。大悉尼大部分地区的公寓价格在12月季度几乎停滞不前或下降，北部海滩区是唯一公寓价格创新高的地区，上涨$35,000，达到$965,000的中位价。
由于不少人仍然在家工作，所以能提供优质生活方式的北部海滩区需求大增，不少买家来自东区、内西区和下北岸，希望升级到面积更大的房屋。最近北部海滩实施封锁令，反而令买家意识到需要更多的空间。
除了Manly外，很多人对北部海滩区的城区认识不深，而其中一个名为Allambie Heights的城区相信大部份华人会感到完全陌生。不过，这却是在2020年在网上搜索次数最多的城区，最受买家欢迎。
今年1月中，位于30 Lyly Rd, Allambie Heights的一套独立屋以305万元成交，打破了城区的独立屋纪录。但两个多星期后，62 Churchill Crescent的一套5房独立屋以336万元售出，创下城区的新纪录。
区内中介指出，Allambie Heights能在一个月内两次打破城区的独立屋售价纪录，是因为可以提供悠闲的海滨生活方式，但价格相对低廉。城区距离两个主要海滩约5公里，独立屋中位价约为$1,777,500，远高于大悉尼地区$1,015,000的中位价，但远低于邻近城区如Manly (310万元)、Freshwater (248万元)、Curl Curl ($2,617,500)和North Balgowlah (225万元)。
是悉尼北部的一个城区，位于悉尼中央商务区东北17.5公里处，属于北部海滩地方政府的管辖范围。Allambie是原住民语，意思是“平静的地方”。
根据2016年的人口普查，Allambie Heights人口有7,009，71.0%的人出生在澳大利亚。最常见的出生地是英国7.6%，新西兰2.1%，中国1.8%，意大利1.6%和南非1.0%。
最常见的职业包括专业人士27.1%，管理层18%，文职14.3%，技术人员和技工11.6%，销售人员10%。个人每周收入中位数为$777，较新州的$664高，家庭收入中位数为$2,630，也远高于新州的$1,780中位数。
Allambie是原住民语，意思是“平静的地方”
Allambie Heights的南部与Manly Dam 自然保护区接壤
62 Churchill Crescent以336万元售出，创下城区的新纪录
Allambie Heights位于高地，所以大部份住宅可以俯瞰北部海滩区的美景
Allambie Height没有火车站，但有巴士前往悉尼市中心，北悉尼和Chatswood。居民也可以到距离仅5分钟车程的Manly，再转乘渡轮到市中心。开车的话，如果在非上下班的繁忙时间，约35分钟即达CBD。
区内虽然没有大型商场，但有IGA超市，咖啡室，书报社，面包店和各式各样的餐厅，足以应付日常所需，居民也可以到邻近的Manly、Balgowlah Stockland 和Warringah Mall购物。
从Allambie Height开车5至10分钟便可到达多个海滩，如Manly、North Steyne、Queenscliff、Freshwater和Curl Curl。很多人喜欢到这些邻近城区喝咖啡、遛狗、晒太阳或畅泳，享受悠闲的生活方式。
此外，Allambie Heights的南部与Manly Dam 自然保护区接壤，西面是Garigal国家公园，北面是公园Allenby，所以是最能感受大自然气息的城区之一。
区内以独立屋为主，占84.3%，半独立屋及联排别墅等占7.4%，公寓占7.9%。Allambie Heights顾名思义，位于高地，所以大部份住宅可以居高临下，俯瞰北部海滩区的美景，而且占地甚广，不少超过650平方米，所以性价比很高。不过，居民搬到这里后，便不愿离开，所以市场上的供应不多。要成为这个宁静的悠闲城区的一份子，就要看运气了。
来源：每日地产ozreal
地块看起来像是分割有问题，但这个不同寻常的L形块上的三室物业已然挂牌上市。
物业是90年来首次上市，位于8 Ady Street, Hunters Hill的720平方米物业有两个临街面，距离约100米。
从主地块分支出来的长条形地带大约4米宽，有一个差不多4米宽的住宅，还有金属栅栏。
奇怪的L形意味着8 Ady Street物业挨着其他五处物业，这是大多数房主不能预料到的。
Laing+Simmons Hunters Hill的中介John Priddy表示，这个狭长的地块应该是在50年前购买的，现在用作通往Madeline Street的车道，预计拍卖价200万澳元。
他说：“这样的物业很奇怪。”
“但却一直很受欢迎，买家认为有开发成私人车道的潜力，而且可以在街边停车也是加分项。”
Priddy表示，虽然这个狭长地块看起来很窄，但实际上要比想象的宽得多。他说：“4×4可以很容易地通过。”
这处物业90年来一直未易手，最近6 Ady Street的邻居刚刚建了一座大房子宅。
物业内部更像是一个时间胶囊，有壁炉、挑高的天花板、芥末色的地毯、一个木制厨房，厨房里有一个老式的学校炊具，还有两扇挂窗，仿佛置身另一个时代。
对于那些有现代要求的人来说，物业还有一间最近翻修过的浴室。
Priddy表示，虽然内部装修很旧，但对于那些希望在未来增值的人来说，这处物业是完美的选择。
他说:“万事俱备，只欠东风。”“庭院也需要改造，有大量绿色植物和隐私的小绿洲。”
当地人以及那些在Hunters Hill寻找入门级机会的项目和团体预计将参加2月13日的拍卖。
来源：1688澳洲网
2020年最后三个月，悉尼独栋住宅的价格中值每周上涨4200澳元，独立屋与单元房之间的价格差距越拉越大。
Domain Group的数据显示，在去年最后一个季度，悉尼一套独立屋的价格中值达到创纪录的121万澳元，比单元房高出66%。这是自1993年Domain开始跟踪价格以来，悉尼独立屋和单元房之间的最大差距。
过去10年的平均价格差距为46%。去年下半年独立屋价值的强劲复苏意味着，这种房产类型已抹去了2017年和2018年期间14%的价格跌幅。相比之下，悉尼单元房价格中值仍比去年3月新冠病毒大流行爆发前低2万澳元，比2017年中也就是房地产价格最近一次达到峰值时的价格中值低7.5%。
Domain的高级研究分析师鲍威尔(Nicola Powell)博士表示，今年的单元房价格可能面临进一步的压力。“在过去30年里，独立屋和单元房价格反向变动的情况很少见，”她说。“投资者活动减弱很大程度上影响着单元房的价格，因为它们往往是投资者青睐的房地产类型。由于近年来的发展，一些特定地区的供应也有所增加。封锁后生活方式偏好的改变和远程工作的选择，推动了对远郊和乡镇地区的需求，因为买家寻求可负担性、宜居性和空间并更加追求物有所值。”
鲍威尔博士表示，由于国际边境关闭，人口增长疲软，这意味着投资者在依赖新移民和留学生租房需求的住宅单元房市场存在进一步抛售的风险。“如果一些投资者找不到租户，他们的投资就只能持续这么长时间，”她说。
悉尼和墨尔本的内城区是最容易发生卖家被迫出售的地区。澳洲房地产投资专业人士协会主席兼买方代理金斯利（Ben Kingsley）表示，自住业主需求推动近期房价上涨，并预计未来独立屋与单元房价格之间的差距将进一步加大。“价格较低的市场将有较好的表现，”他说。“这一市场主要是首置业者和升级购房者。”
房地产机构PRD利用澳大利亚房地产监测机构的数据对距离CBD远近的市场进行了分析。该机构发布的一份新报告显示，2020年，悉尼中环的房地产表现最为强劲，这些住宅的中位数价格“首次高于内环”。卖房折扣数据(衡量房屋最初标价与最终售价之间的差距)显示，内环、中环和外环的独立屋去年平均成交价高于最初的要价。然而，公寓的结果却恰恰相反，内环、中环和外环的售价都低于要价。
新州房地产协会执行长麦基宾（Tim McKibbin）表示，大部分单元房买家都是投资者，在经济动荡时期，他们的心态往往与其他人不同。“不确定性对他们的影响更大，”他说。在墨尔本，独立屋价格中值与单元房之间的差距也在扩大，去年第四季度达到64%，而过去10年的平均差距为52%
来源：澳洲房产网
澳洲储备银行Reserve Bank of Australia预计：在创纪录的低利率下，未来3年的独立屋价格有望飙涨30%！
澳洲权威房地产研究机构CoreLogic的数据显示：尽管冠状疫情引发了经济衰退，但2020年全国独立屋价格仍上涨了3.7%，其中偏远地区的房价更激增了7.1%。
诸如Byron Bay、Noosa等沿海度假胜地的房市表现更胜一筹，这些地区的房价在一年内都飙涨了16%以上。
澳洲的经济危机和移民来澳受阻，并未令购房者望而却步。此外，随着越来越多的人在家办公，全澳88个统计地区中有33地的房价均创下纪录。
面对自上世纪30年代“大萧条”时期以来最严重的经济危机，澳洲储备银行去年11月将官方现金利率下调至史上最低的0.1%；澳洲四大银行中的三家也开始提供低于2%的固定房贷利率。
有鉴于此，澳储行基于官方利息调降1个百分点所带来影响，预计未来3年全国独立屋价格将暴涨30%。
澳储行的研究部门指出：“目前信贷的增长大多来自于住房业主。近几个月来，首次置业买家的活跃性强劲增长，显示出年轻家庭入市的积极迹象。”
2019年10月至2020年11月期间，澳储行共计降息0.9个百分点。与此同时，该行正在实施激进的量化宽松政策，即利用政府公债购买来提振经济。
去年12月，澳储行决定仍将官方现金利率维持在1%的历史低位。行长Philip Lowe此后重申，官方利息还会在一段时间内保持不变。基于当下情况，联邦银行预计至少3年内都不会上调现金利率。
由于冠状疫情限制和国境关闭，澳洲失业率从2月的5.1%飙升至7月的7.5%，创下22年来的最高水平。澳储行承诺，在澳洲失业率在此接近5%之前都不会加息。该行的经济师在去年11月分布的货币政策声明中预计，加息至少要等到2023年。
根据CoreLogic对全国各城区的独立屋市场的分析，沿海偏远地区无疑受到青睐。
Wollongong北部Austinmer地区的独立屋中位价去年飙涨了14.9%，达到143.8万澳币。
新州北部Byron Bay的房市表现甚至更亮眼，去年独立屋中位价飙涨了16.1%，至190万澳币。
昆州阳光海岸Sunshine Coast的Noosa亦是热点地区，其中Noosa Heads的独立屋价格上涨了17.3%，至145万澳币。当地的公寓价格同样表现亮眼，Noosaville的公寓中位价涨幅达到16.7%，增至63.2万澳币。
去年全年，澳洲第一大房地产市场悉尼的独立屋价格上涨了4%，目前的中位价达到101.5万澳币。而墨尔本成为去年全澳唯一一个房产走弱的首府城市。8月初至10月下旬的第4阶段封锁期间，该市的独立屋中位价下跌2%，至79.9万澳币，但11月和12月分别上扬了0.6%和1.2%。
来源：澳洲房产大全
房价惊人的上涨再次引发了人们对住房负担能力的担忧，专家警告说，中等收入的人们将发现比以往更难拥有住房。
尽管利率的下调降低了贷款还款成本，政府也提供了大量援助，但创纪录的高房价让一些购房者几乎不可能存下所需的首付。
这增加了一种可能性，即澳大利亚可能会错失疫情带来的社会转变所提供的机会，使住房更容易负担得起。
而负担能力问题影响着市场的各个阶层，无论是入门级买家，还是目前试图升级住房的业主。
根据昨天公布的Domain House Price Report房产价格报告显示，除珀斯和达尔文外，澳大利亚所有首府城市的房价都创下了历史新高。悉尼的独立屋房价达到了令人瞠目的121万澳元，墨尔本的房价达到了93.6万澳元。
以独立屋中位价的20%计算，在海港城，首付需24.2万澳元，在维多利亚州首府，首付为18.7万澳元。
悉尼大学城市规划师Nicole Gurran教授表示：“对于基本工人和有计划购房的首次置业者来说，这一障碍比以往任何时候都要困难。”
“除非首次购房者属于高收入阶层，并且有能力获得贷款——不过即便如此，他们将需要支付的还款额也非常高。”
“如果我是一名试图在大城市附近买房子的普通员工，我会比以往任何时候都更沮丧。”
近几个月来，有一波首次置业者利用贷款偿还额下降和经济刺激措施的优势开始纷纷购房的浪潮。
政府的激励措施帮助部分购房者在避免支付贷款机构保险的同时，以5%的低首付购买了房屋，并提供了印花税优惠以及建造新住房的补贴。
首次购房者的数量目前处于全球金融危机以来的最高水平。但Gurran认为，这一系列刺激措施也促使已经拥有充足首付的高收入人群提前购买，并提振市场。
“问题是，当时那些首次置业者是否已经准备好购房了。我怀疑，从长期来看，首次购房者援助计划的结果可能会产生偏差，”她说。
“如果政府真的想解决住房压力，他们就必须增加社会保障房和可负担性住房的供应。”
AMP Capital首席经济学家Shane Oliver表示，低利率和刺激措施阻止了廉价抛售，并提振了需求，从而扭转了楼市。
“这可以说是很合理的，”他说。“政府担心，如果房价下跌太多，将造成恐慌，减缓经济复苏。
“(但)这是一个从根本上为澳大利亚带来更多可负担住房的机会，然而最终我们的房子将变得更贵。”
他说，这引发了两代人之间关于住房的争议，因为年轻一代背负了“巨额债务”，而婴儿潮一代和X一代则看到了自己的房子升值。
新南威尔士大学住房研究和政策教授Hal Pawson表示，如果房价再次上涨，而失业率保持在高位，普通上班族和中等收入家庭的承受能力将“更加紧张”。
“在过去的10年或15年里，利率逐步下降。这就造成了一个越来越大的存款障碍。”
“利率下降对你那部分必须储蓄的价值没有帮助。”
“较低的利率推高了房价，也推高了一般购房者需要储蓄的钱。”
尽管公寓上涨的速度比独立屋慢，这可能会为一些购房者提供机会，但他警告称，需要进行更大规模的改革来应对负担能力的挑战。并且他补充说，去年社会保障房存量下降了。
Charter Keck Cramer的主管Angie Zigomanis表示，即使超低的利率让人们更容易偿还贷款，并且政府也会提供援助，但任何房价的上涨都不利于人们的负担能力。
“对于入门级购房者来说，他们面临的挑战是支付首付，”他说。
“如果你是一名普通员工，另一个挑战是，你更有可能不得不以某种方式或形式去工作地点上班，而不能够在家工作。”
即使是那些住在广受欢迎的城区的房主，房价上涨也会让他们更难搬家或升级房屋，因为在房主卖出房子和找到新房子购买之间，房价可能会大幅上涨。
来源：澳洲财经见闻
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房价的惊人上涨再次引发了人们对住房承受能力的担忧，专家警告说，中等收入的工作者将发现自己比以往任何时候都更加难以实现买房的梦想。
尽管史上最低利率让房贷变得便宜，而且政府也提供了大量的援助，但创纪录的高房价使一些人几乎不可能攒够所需的首付。
这使澳洲有可能错失大流行的社会转变所带来的机会：提高住房承受力。
可负担性问题影响到市场的各个层次，从入门级买家到想要升级的现有业主。
周四的最新数据显示，根据Domain房价报告，除了珀斯和达尔文外，其他州府城市的房价都创下了历史新高，悉尼的独立屋中位价达到了令人瞠目结舌的121万澳元，墨尔本为93.6万澳元。
中位数房价20%的首付，在悉尼需要24.2万澳元，在墨尔本则是18.7万澳元。
悉尼大学城市规划师古兰教授（Nicole Gurran）教授说：“对于必要工作者（essential workers）和首置业者，买房比以往任何时候都要困难。除非首置业者属于高收入阶层才能获得贷款——但月供会非常高。”
“假如我是必要工作者，想在靠近大城市的地方买房，我会比以往任何时候都更加心灰意冷。”
最近几个月，一波自住者利用房贷成本下降和政府刺激措施入市，政府的激励措施帮包括帮助名额有限的首置业者以5%的低首付买房且免除贷款机构房贷保险（LMI），同时提供印花税优惠，为建造新屋提供补助。
目前，首置业者比例处于全球金融危机以来的最高水平。但古兰教授认为，这些刺激措施只是帮了那些早就攒够大笔首付的高收入者而已。
“如果政府真想解决住房压力，必须增加社会保障房和平价住房的供应。”
AMP Capital首席经济学家奥利弗（Shane Oliver）表示，低利率和刺激措施已经扭曲了住房市场。
“你可以说这是合理的，”他说，“政府担心，如果价格降得太多，会造成恐慌，减慢经济复甦。[但]这是一个从根本上引导澳洲改善住房承受力的机会，结果到头来昂贵的房产更多了。”
新南威尔士大学住房研究和政策教授鲍森（Hal Pawson）说，如果房价再次上涨，同时失业率保持高位，必要工作者和中等收入家庭的负担能力将“更加紧张”。
“在过去10年或15年里，随着利率下降，购房所需的首付越来越多。利率下降对攒钱毫无帮助，只是让房价-年收入比越来越高而已。”
